תנו למומחים של אלטשולר שחם
לנהל את תיק ההשקעות שלכם

איך אפשר לדעת איזה תיק השקעות מתאים לי?

תיק ההשקעות האישי שלך ייבנה בהתאם לצרכים, לתוכניות העתידיות שלך וליחסך לסיכון. בפגישת היכרות עם משווק השקעות מטעמנו, תוכלו לברר את כל הנתונים הנ"ל. לאחר פגישה זו, נמשיך לבניית תיק ההשקעות שהותאם עבורך.

מה צריך לעשות כדי לפתוח חשבון מנוהל אצלכם?

לאחר קבלת פנייתך, תתואם עמך פגישת היכרות עם משווק השקעות במיקום הנוח לך (ניתן גם בטלפון או ZOOM). בפגישה, נכיר את מאפיינך, צרכיך ויחסך לסיכון ובהתאם לכך תותאם עבורך מדיניות ההשקעות. לאחר מכן, ייחתם הסכם ניהול תיק השקעות וייפוי כוח למנהל תיקים כמקובל בבנק בו מתנהל החשבון.

כיצד נקבעת מדיניות ההשקעות בחשבון המנוהל והאם ניתן לשנותה?

מדיניות ההשקעות נקבעת בשיתוף עמך בהתבסס על הליך אפיון הצרכים ובחירת מדיניות השקעות שהתקיים בינך ובין משווק בעל רישיון מטעם בית ההשקעות. מדיניות ההשקעות ניתנת לשינוי בכל עת, בתהליך משותף עם בעל הרישיון מטעם בית ההשקעות.

מהו חשבון מנוהל?

חשבון מנוהל הוא חשבון רגיל של לקוח המתנהל בבנק, כאשר הלקוח העניק למנהל תיק ההשקעות ייפוי כוח לקנייה ומכירה של ניירות ערך בחשבון זה, בהתאם למדיניות ההשקעות שנקבעה

מי רשאי לנהל עבור הלקוח את החשבון המנוהל?

חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות, התשנ"ה 1995 קובע הוראות בדבר מי רשאי לעסוק בניהול תיקי השקעות. הרשות לניירות ערך מעניקה רישיונות ליחידים ו/או תאגידים אשר עומדים בתנאים הנדרשים בחוק ומפקחת על בעלי הרישיון. אלטשולר שחם ניהול תיקי השקעות בע"מ הינה חברה בעלת רישיון ניהול תיקים.

היכן מופקדים הנכסים המנוהלים?

הנכסים המנוהלים נשארים בחשבון הבנק של הלקוח. אלטשולר שחם ניהול תיקי השקעות בע"מ, כחברה בעלת רישיון ניהול תיקים, אינה רשאית ואינה מוסמכת למשוך כספים או נכסים מהחשבון המנוהל, למעט גביית דמי הניהול, בהתאם להסכם עם הלקוח

האם ניתן להוסיף שותף לחשבון מנוהל?

ניתן להוסיף שותף לחשבון מנוהל בכל עת. ההוספה מתבצעת בשני שלבים:

• • הוספה כשותף לחשבון הבנק
  
• • חתימה של בעלי החשבון על מסמכי ניהול התיק והמצאת המסמכים הנדרשים למנהל התיקים

מהו גובה דמי הניהול המשולמים למנהל התיקים?

דמי הניהול משתנים מלקוח ללקוח, על פי היקף התיק ואופיו. גובה דמי הניהול יסוכם עם הלקוח במועד חתימת הסכם ניהול תיק ההשקעות

האם ניתן לנהל חשבון מנוהל לקטין?

ניתן לנהל חשבון מנוהל לקטין, בהתאם להוראות חוק הכשרות המשפטית והאפוטרופסות, תשכ"ב 1962. לפרטים נוספים, המשתנים ממקרה למקרה, ניתן ליצור קשר איתנו

כיצד ניתן למשוך או להפקיד כסף בחשבון המנוהל?

ניתן למשוך כסף מהחשבון המנוהל או להפקיד בו כסף בכל עת, כפי שניתן לעשות בכל חשבון אחר וזאת בכפוף למתן הודעה מראש כדי שנוכל לבצע את פעולת המכירה/הרכישה של ניירות הערך

כיצד ניתן לקבל מידע על תיק ההשקעות?

אפשר לקבל מידע על תיק ההשקעות במגוון דרכים:

• • באתר האינטרנט שלנו
• • בדיווחים התקופתיים הנשלחים בדואר או בדוא"ל (בהתאם למה שביקשת), מטעם הבנק ומטעם אלטשולר שחם
• • באתר האינטרנט של הבנק, במידה והוא מספק שירות זה
• • בסניף הבנק בו מתנהל חשבונך ניתן לקבל מיועץ הבנק מידע לגבי יתרת התיק.